Jika kamu sudah memenuhi kebutuhan proteksi di atas, barulah kamu dapat melangkah ke tangga selanjutnya, yakni investasi. Di tahap ini, perencanaan keuangan bertujuan untuk mengembangkan aset dana agar dapat memenuhi kebutuhan dalam jangka pendek, menengah, dan jangka panjang. Ada banyak tujuan keuangan yang bisa kamu penuhi dengan berinvestasi, misalnya rencana menabung dana pensiun, dana kuliah anak, atau traveling. Dalam berinvestasi, kamu perlu menyesuaikan instrumen investasi dengan profil risiko pribadi, imbal hasil, jangka waktu, dan tujuan keuangan yang hendak dicapai.